银行卡突然多出巨额现金会被银行冻结吗？
发布网友
发布时间：2022-04-21 06:53
共2个回答
热心网友
时间：2023-08-29 14:55
不会，但是如果被银行查出洗钱行为，肯定被重点关注，再不行就冻结。你的银行卡属于正常渠道的情况下，转大额不会被冻结，因为你的钱是你的，转账给别人是很正常的，所以他不会被冻结，除了你这钱不正当的情况下转账，他会被冻结的。
一般是银行反洗钱预警系统提示警告，银行经人员复核判断后，判定用户所持有账户明显存在洗钱、涉恐等情况，进行的冻结封停处理。 但是一般这种顶级的风控行为都会通知持卡者，只有持卡者无法解释大额转账的合法理由，才会被冻结，正常情况下是不会出现这种情况；如果有出现非正常的意外冻结，那么请咨询银行客服解决
拓展材料:
1、因欠金融机构或者个人钱会被冻结。*可直接把所有进入该人名下的全部银行卡内现金转走，支付给债主或者其他机构。
2、因信用原因，被国家列入失信被执行人名单的，银行卡不会被冻结。但有很大影响。
3.黑名单，是每家银行内部针对不良客户，为了规避风险，而设置的。进入黑名单不代表一定会冻结银行卡，但若征信不良，各经济活动比如申请贷款、对外担保或者需提供个人信用报告的业务会受到*了。
4.根据刑法规定，洗钱罪主要包括性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗罪等刑事犯罪，由*机关、*或*机关负责侦办。人民银行反洗钱中心只是负责提供犯罪线索和证据，协助侦办，并无冻结银行存款权限。 因此，涉嫌洗钱犯罪的银行账户冻结属于刑侦冻结，与*对一般民事案件的司法冻结也有所不同。刑侦冻结一般最长期限为6个月，续冻期限不超过6个月。对于特殊重大复杂案件，可以延长冻结期为1年，续冻其也可延长为1年；*司法冻结期限最长不超过1年，续冻期不超过1年。
热心网友
时间：2023-08-29 14:55
您好，银行对大额交易比较敏感，为防范洗钱和其他不法行为，对大额转账的监控、审核会更加严格。因此，在进行大额转账时，银行有可能会对您的转账进行冻结或暂停处理。不过，这并不一定是所有情况下都会出现的。
一般情况下，如果您进行一笔大额转账，银行可能会要求您提供转账用途、交易对象等相关信息，以进一步验证交易是否合法。如果您不能提供充分合法性证据，银行有可能会暂停处理，直到查清问题后再解冻，这可能会导致您的转账延迟到账。
还有，银行也有一些规定，在当日交易金额超过一定限额时会对其进行冻结或暂停处理。对于不同的银行和不同的业务，这一限额也有所不同，具体的情况需要根据您的具体情况来判断。
为了避免银行卡大额转账出现冻结情况，建议您在进行大额转账之前提前与银行沟通，了解大额转账的规则、要求和*。同时，也要保证转账的资金来源和用途真实、合法，以免进一步引起不必要的麻烦。
